遗产保护
专为即将退休或依靠资产来支持经常性支出的家庭而设计，这些家庭的首要任务是限制价值下跌而不是最大化回报。
- 每季度最大损失限额，自动调整。
- 单一部门或资产的集中警报。
- 模拟加息或持续通胀情况下的影响。
大多数家庭和投资者都会收到季度报告、银行对账单和市场警报，这些信息会不断积累，但不会转化为决策。通常的结果是计划每年审查一次，无法在利率、可用流动性或投资者自身风险状况发生变化时做出反应。
Osmira Venturance 用从每个新数据输入中学习的模型取代了该循环。该系统逐步调整其风险敞口和覆盖范围建议，减少人工审查的负担，并使策略与实际风险承受能力保持一致，而不是十二个月前宣布的那样。
这些模型在市场数据流、流动性和投资组合行为到达时对其进行处理，而不是等待每月收盘。这样可以在与原始计划的偏差变成累积损失之前检测到它们。
每项建议都包含根据时间范围和客户声明的损失吸收能力校准的风险限额。该系统会在风险出现之前标记过度集中并建议进行多元化调整。
相同的分析基础设施既服务于家族产业，也服务于更复杂的业务组合。报告的详细程度根据管理的资产量进行调整，无需手动重新配置模型。
投资组合数据、银行变动和市场变量被纳入并标准化，以在进入预测模型之前消除噪音和不一致。
该算法生成不同时期可能场景的预测，将可比资产的历史行为与当前状况进行对比。
客户过去的决策和对波动性的反应会反馈到模型中，模型会逐渐调整建议的风险限额。
该系统提供按影响优先排序的建议，将最终决定权交给客户或其顾问，并附上书面推理。
专为即将退休或依靠资产来支持经常性支出的家庭而设计，这些家庭的首要任务是限制价值下跌而不是最大化回报。
面向具有较高风险承受能力的家庭或小型企业，有兴趣在不失去对所承担风险的可见性的情况下寻找重新分配资本的机会。
Osmira Venturance 不会自行做出投资决策。该系统会整理可用信息，指出风险和机会，并根据推理提出替代方案，因此最终决定仍然由家庭、投资者或其通常的顾问负责。
目标是减少解释分散报告所花费的时间，并提高实际利用该信息做出的决策的质量。
