Το Osmira Venturance μετατρέπει τον αυξανόμενο όγκο των οικονομικών δεδομένων και των δεδομένων αγοράς σε συγκεκριμένες συστάσεις, οι οποίες επαναβαθμονομούνται αυτόματα με βάση την ανοχή κινδύνου κάθε οικογένειας ή εταιρείας.
Οι περισσότερες οικογένειες και επενδυτές λαμβάνουν τριμηνιαίες αναφορές, τραπεζικά αντίγραφα και ειδοποιήσεις αγοράς που συσσωρεύονται χωρίς να μεταφράζονται σε αποφάσεις. Το σύνηθες αποτέλεσμα είναι ένα πρόγραμμα που αναθεωρείται μία φορά το χρόνο, δεν μπορεί να αντιδράσει όταν αλλάζουν τα επιτόκια, η διαθέσιμη ρευστότητα ή το προφίλ κινδύνου του ίδιου του επενδυτή.
Το Osmira Venturance αντικαθιστά αυτόν τον κύκλο με μοντέλα που μαθαίνουν από κάθε νέα εισαγωγή δεδομένων. Το σύστημα προσαρμόζει τη σύσταση έκθεσης και κάλυψης σταδιακά, μειώνοντας το φόρτο της μη αυτόματης αναθεώρησης και διατηρώντας τη στρατηγική ευθυγραμμισμένη με την πραγματική ανοχή κινδύνου, όχι με αυτό που είχε δηλωθεί πριν από δώδεκα μήνες.
Τα μοντέλα επεξεργάζονται ροές δεδομένων αγοράς, ρευστότητας και συμπεριφοράς χαρτοφυλακίου καθώς φτάνουν, αντί να περιμένουν το μηνιαίο κλείσιμο. Αυτό επιτρέπει τον εντοπισμό αποκλίσεων από το αρχικό σχέδιο πριν γίνουν συσσωρευμένες απώλειες.
Κάθε σύσταση ενσωματώνει όρια έκθεσης βαθμονομημένα σύμφωνα με το χρονικό ορίζοντα και την ικανότητα απορρόφησης απωλειών που δηλώνει ο πελάτης. Το σύστημα επισημαίνει υπερβολικές συγκεντρώσεις και προτείνει προσαρμογές διαφοροποίησης προτού πραγματοποιηθεί ο κίνδυνος.
Η ίδια αναλυτική υποδομή εξυπηρετεί τόσο μια οικογενειακή περιουσία όσο και ένα πιο σύνθετο χαρτοφυλάκιο επιχειρήσεων. Το επίπεδο λεπτομέρειας της αναφοράς προσαρμόζεται στον όγκο των διαχειριζόμενων στοιχείων, χωρίς να απαιτείται μη αυτόματη αναδιαμόρφωση του μοντέλου.
Τα δεδομένα χαρτοφυλακίου, οι κινήσεις των τραπεζών και οι μεταβλητές της αγοράς ενσωματώνονται, κανονικοποιούνται για την εξάλειψη του θορύβου και των ασυνεπειών πριν από την είσοδο στο μοντέλο πρόβλεψης.
Ο αλγόριθμος δημιουργεί προβολές πιθανών σεναρίων σε διαφορετικούς ορίζοντες, αντιπαραβάλλοντας την ιστορική συμπεριφορά συγκρίσιμων περιουσιακών στοιχείων με τις τρέχουσες συνθήκες.
Οι προηγούμενες αποφάσεις και η αντίδραση του πελάτη στην αστάθεια ανατροφοδοτούν το μοντέλο, το οποίο προσαρμόζει σταδιακά τα συνιστώμενα όρια έκθεσης.
Το σύστημα παρέχει συστάσεις με προτεραιότητα ανά αντίκτυπο, αφήνοντας την τελική απόφαση στα χέρια του πελάτη ή του συμβούλου του, με τεκμηριωμένη αιτιολογία.
Σχεδιασμένο για οικογένειες που πλησιάζουν στη συνταξιοδότηση ή εξαρτώνται από τα περιουσιακά τους στοιχεία για την υποστήριξη των επαναλαμβανόμενων δαπανών, όπου η προτεραιότητα είναι να περιοριστεί η πτώση της αξίας αντί να μεγιστοποιηθεί η απόδοση.
Απευθύνεται σε οικογένειες ή μικρές επιχειρήσεις με μεγαλύτερη ανοχή κινδύνου, που ενδιαφέρονται να εντοπίσουν ευκαιρίες για ανακατανομή κεφαλαίων χωρίς να χάσουν την ορατότητα του αναλαμβανόμενου κινδύνου.
Η Osmira Venturance δεν λαμβάνει επενδυτικές αποφάσεις μόνη της. Το σύστημα οργανώνει τις διαθέσιμες πληροφορίες, υποδεικνύει κινδύνους και ευκαιρίες και παρουσιάζει εναλλακτικές με το σκεπτικό του, έτσι ώστε η τελική απόφαση να παραμένει ευθύνη της οικογένειας, του επενδυτή ή του συνήθους συμβούλου τους.
Ο στόχος είναι να μειωθεί ο χρόνος που δαπανάται για την ερμηνεία διάσπαρτων αναφορών και να αυξηθεί η ποιότητα των αποφάσεων που λαμβάνονται πραγματικά με αυτές τις πληροφορίες.
Μια αρχική ανασκόπηση της οικονομικής σας κατάστασης σάς επιτρέπει να προσδιορίσετε τις συγκεντρώσεις κινδύνου και τις ευκαιρίες βελτιστοποίησης πριν δεσμευτείτε για αλλαγές στη στρατηγική.